天津銀行運(yùn)營(yíng)管理內(nèi)控評(píng)估項(xiàng)目需求

一、需求部分

    （一）項(xiàng)目范圍

本項(xiàng)目涉及招標(biāo)人總行內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)，包括：業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)流程、部門(mén)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)的梳理，以及各一級(jí)分行、二級(jí)分行、異地行的內(nèi)部管控對(duì)接工作，主要以總行相關(guān)部門(mén)為總牽頭，各分行全面配合。涉及的業(yè)務(wù)和管理流程包括（但不限于）：存款、匯兌、結(jié)算、清算、現(xiàn)金及金庫(kù)管理、重要空白憑證、會(huì)計(jì)印章管理、支票、匯票/本票、特殊業(yè)務(wù)、柜員管理、自助設(shè)備管理、后督、對(duì)賬、反洗錢(qián)等業(yè)務(wù)及管理

   （二）項(xiàng)目目標(biāo)

 1、對(duì)標(biāo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)控建設(shè)要求，結(jié)合招標(biāo)人現(xiàn)有管理制度及規(guī)范，建立適合招標(biāo)人運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)的、滿足銀行業(yè)監(jiān)管要求、能夠提升招標(biāo)人內(nèi)部管理需求的運(yùn)營(yíng)操作內(nèi)部控制體系。

 2、督導(dǎo)內(nèi)部控制體系的執(zhí)行，提升招標(biāo)人運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并有效展示成果。

 3、提升招標(biāo)人運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)治理能力。

   （三）項(xiàng)目?jī)?nèi)容

（一） 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

    通過(guò)文檔和資料審閱、訪談等方式，全面了解運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)的各業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部控制管理的現(xiàn)狀，對(duì)各業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行評(píng)估，識(shí)別各流程環(huán)節(jié)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

    根據(jù)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)，對(duì)主要業(yè)務(wù)流程中涉及到的合規(guī)要求進(jìn)行梳理，對(duì)比我行現(xiàn)有制度進(jìn)行比對(duì)，梳理我行運(yùn)營(yíng)管理部當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理存在的主要差距。

（一） 流程梳理

    立足銀行業(yè)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)狀，對(duì)運(yùn)營(yíng)管理部的業(yè)務(wù)及管理流程進(jìn)行梳理。建立成體系、分流程的內(nèi)部控制矩陣，明確各相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，評(píng)估流程設(shè)計(jì)及控制設(shè)計(jì)層面的合理性及有效性，比對(duì)同業(yè)先進(jìn)銀行經(jīng)驗(yàn)，給出內(nèi)部控制設(shè)計(jì)層面優(yōu)化建議。

（二） 風(fēng)險(xiǎn)和控制評(píng)估

    在流程梳理的基礎(chǔ)上，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)已識(shí)別的控制措施，從控制設(shè)計(jì)有效性及控制運(yùn)行有效性兩方面進(jìn)行評(píng)估；依據(jù)控制有效性評(píng)估的結(jié)果，制定整改措施，以有效的推進(jìn)運(yùn)營(yíng)管理部?jī)?nèi)部控制管理的進(jìn)一步完善。

編制銀行內(nèi)控評(píng)價(jià)操作手冊(cè)，以協(xié)助銀行建立內(nèi)控評(píng)價(jià)的方法體系，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及內(nèi)控評(píng)價(jià)工具，從而指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)管理部的長(zhǎng)期內(nèi)控管理工作，提升內(nèi)控管理能力，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理的可持續(xù)發(fā)展。評(píng)估時(shí)需考慮到我行所轄各分行管理模式的不同，覆蓋各種管理模式，分別進(jìn)行評(píng)估。

此外，應(yīng)立足天津銀行金融行業(yè)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)狀，組織梳理總行風(fēng)險(xiǎn)狀況、業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)等，建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)、編制內(nèi)控手冊(cè)、確定內(nèi)控矩陣、權(quán)限指引表等流程控制規(guī)范，整合形成符合天津銀行合規(guī)系統(tǒng)要求的內(nèi)部控制手冊(cè)。

（三） 優(yōu)化建議

    對(duì)于前期發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行匯總和評(píng)估，結(jié)合監(jiān)管要求和同業(yè)實(shí)踐，充分結(jié)合我行內(nèi)部控制建設(shè)情況和面臨的實(shí)際困難，提出符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要、滿足監(jiān)管要求、具有前瞻性的改進(jìn)建議。

（四） 開(kāi)展培訓(xùn)。

    配合開(kāi)展成果驗(yàn)收。協(xié)助天津銀行責(zé)任部門(mén)，根據(jù)驗(yàn)收工作要求，開(kāi)展成果驗(yàn)收前的準(zhǔn)備工作和驗(yàn)收過(guò)程的配合工作。根據(jù)不同階段、不同工作要求，有針對(duì)性地提供內(nèi)部控制專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。

二、項(xiàng)目成果要求

投標(biāo)人需完成的項(xiàng)目成果，包括但不限于：

（一）內(nèi)控設(shè)計(jì)類(lèi)成果

1、 業(yè)務(wù)流程框架、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

2、 內(nèi)部控制診斷報(bào)告

3、 內(nèi)部控制管理手冊(cè)，包括標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)及不相容崗位列表等。

4、 內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)

（二）內(nèi)控執(zhí)行類(lèi)成果

1、 內(nèi)控自評(píng)報(bào)告

2、 內(nèi)控缺陷整改報(bào)告

（三）其他

1、 內(nèi)控建設(shè)自驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

   2、 內(nèi)控專(zhuān)題培訓(xùn)（不少于8次）

三、項(xiàng)目管理

投標(biāo)人須在服務(wù)方案書(shū)中提交詳細(xì)的服務(wù)實(shí)施計(jì)劃，至少包含以下內(nèi)容：

（一）人員管理。投標(biāo)人提交項(xiàng)目管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，明確提供項(xiàng)目總監(jiān)、項(xiàng)目經(jīng)理、咨詢顧問(wèn)名單以及上述人員資質(zhì)、證書(shū)、工作簡(jiǎn)歷和相關(guān)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、實(shí)施經(jīng)歷，在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，未經(jīng)招標(biāo)人書(shū)面同意，不得更改。

    項(xiàng)目經(jīng)理是項(xiàng)目講標(biāo)人，并指定為項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人，項(xiàng)目經(jīng)理必需具有優(yōu)秀的溝通表達(dá)能力及專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，擁有CPA資質(zhì)，具有大型內(nèi)控咨詢項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)。咨詢顧問(wèn)要求有一定的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，是內(nèi)控咨詢熟手，能與業(yè)務(wù)相關(guān)人員有效溝通，并熟練、高效地完成本職內(nèi)控工作。內(nèi)控項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)不能勝任的情況，招標(biāo)人有權(quán)要求更換人員。

（二）溝通管理。項(xiàng)目小組通過(guò)郵件、會(huì)議、電話等方式，把項(xiàng)目中的相關(guān)事宜及時(shí)通知到利益相關(guān)人。

（三）進(jìn)度管理

    1、投標(biāo)人需詳細(xì)列出項(xiàng)目各項(xiàng)開(kāi)發(fā)和實(shí)施任務(wù)的周期，作為進(jìn)度管理的基準(zhǔn)。

2、定期報(bào)告。每周提交項(xiàng)目報(bào)告，報(bào)告中包括進(jìn)度分析、已完成工作、下階段計(jì)劃、主要成果、主要問(wèn)題等內(nèi)容。

3、階段報(bào)告。提交階段性報(bào)告，報(bào)告中包括進(jìn)度分析、已完成工作、下階段計(jì)劃、主要成果、主要問(wèn)題以及項(xiàng)目里程碑交付件。

4、如果進(jìn)度出現(xiàn)較大偏差，可能影響項(xiàng)目目標(biāo)時(shí)，需要提交應(yīng)對(duì)計(jì)劃，提交招標(biāo)人管理層批準(zhǔn)。

投標(biāo)人有責(zé)任主動(dòng)積極推動(dòng)項(xiàng)目按時(shí)按量保質(zhì)地完成項(xiàng)目計(jì)劃，在項(xiàng)目確認(rèn)驗(yàn)收前必須現(xiàn)場(chǎng)保持項(xiàng)目經(jīng)理、咨詢顧問(wèn)不斷地跟進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作，如遇困難需及時(shí)向招標(biāo)人管理層反饋，并提出解決方案。

四、 質(zhì)量管理

（一）內(nèi)部控制建設(shè)的完整性。內(nèi)部控制手冊(cè)包含了內(nèi)部控制體系范圍內(nèi)的所有要素和監(jiān)管部門(mén)的要求。

（二）內(nèi)部控制建設(shè)的一致性。內(nèi)部控制手冊(cè)中各要素之間的引用與聯(lián)系要完整、正確、一致。

（三）內(nèi)部控制建設(shè)的科學(xué)性。內(nèi)部控制手冊(cè)充分體現(xiàn)內(nèi)控建設(shè)的最佳實(shí)踐，在項(xiàng)目?jī)?nèi)容中需要滿足以下要求：

1． 內(nèi)控設(shè)計(jì)合理，符合銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引、聯(lián)交所《企業(yè)管治守則》等監(jiān)管部門(mén)的內(nèi)部控制建設(shè)要求和天津銀行的實(shí)際情況。

2． 內(nèi)控建設(shè)目標(biāo)明確、內(nèi)控流程定義清晰。

3． 內(nèi)控相關(guān)文檔內(nèi)容，內(nèi)控術(shù)語(yǔ)的應(yīng)用正確。

4． 內(nèi)控相關(guān)文檔邏輯合理，闡述清晰、一致、實(shí)用。

5． 內(nèi)控責(zé)任人及相應(yīng)的角色與責(zé)任合理清晰。

五、項(xiàng)目周期

 在2016年10月前，完成總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、異地行內(nèi)部控制調(diào)研診斷工作，形成相應(yīng)的工作成果。

在2016年 11 月前，分階段完成內(nèi)部控制體系的建立工作，形成相應(yīng)的工作成果。

 在2016年 12 月 20 日前，完成總行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，落實(shí)缺陷整改意見(jiàn)。

 招標(biāo)人有權(quán)調(diào)整和修改項(xiàng)目周期及各階段時(shí)間安排。

六、項(xiàng)目驗(yàn)收

 （一）驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。建立的內(nèi)部控制體系符合招標(biāo)人認(rèn)可的設(shè)計(jì)要求。

 （二）驗(yàn)收形式。通過(guò)由招標(biāo)人主持召開(kāi)的內(nèi)部控制建設(shè)項(xiàng)目專(zhuān)家評(píng)審會(huì)和自我評(píng)價(jià)檢查。

 （三）交付件。驗(yàn)收需交付文檔清單包括但不限于：

 1、 業(yè)務(wù)流程框架

2、 內(nèi)部控制診斷報(bào)告

3、 內(nèi)部控制管理手冊(cè)，包括標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)及不相容崗位列表等。

4、 內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)

5、 內(nèi)控自評(píng)報(bào)告

6、 內(nèi)控缺陷整改報(bào)告

7、內(nèi)控建設(shè)自驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

8、 內(nèi)控專(zhuān)題培訓(xùn)課件

七、知識(shí)轉(zhuǎn)移

1、在項(xiàng)目期間，咨詢機(jī)構(gòu)要通過(guò)培訓(xùn)、研討等方式，提升招標(biāo)人內(nèi)部控制理念，建立PDCA（Plan-Do-Check-Act）持續(xù)改進(jìn)的機(jī)制，培養(yǎng)招標(biāo)人內(nèi)控專(zhuān)員，使其能獨(dú)立開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。

2、在項(xiàng)目完成前，向招標(biāo)人轉(zhuǎn)移本項(xiàng)目涉及的相關(guān)文檔。

八、售后服務(wù)

在協(xié)助招標(biāo)人內(nèi)部控制體系正式運(yùn)行后，還應(yīng)提供為期一年的跟蹤支持服務(wù)，協(xié)助內(nèi)部控制體系持續(xù)改進(jìn)，服務(wù)內(nèi)容至少應(yīng)包括：

1、為招標(biāo)人提供電話、電子郵件支持，及時(shí)解決內(nèi)部控制體系運(yùn)行中遇到的問(wèn)題。

2、以郵件方式提供內(nèi)部控制領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)信息。

九、咨詢公司資質(zhì)要求

（一）咨詢公司必須具備獨(dú)立的業(yè)務(wù)咨詢能力和良好的經(jīng)濟(jì)與技術(shù)實(shí)力，能夠?yàn)槲倚刑峁┘皶r(shí)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，能夠按時(shí)提交要求的服務(wù)和交付物。

（二）咨詢公司必須具備良好的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)和從業(yè)記錄，在行業(yè)中規(guī)模和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)排名靠前。

（三）熟悉國(guó)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)際情況，在國(guó)內(nèi)同業(yè)及全球范圍內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部控制相關(guān)領(lǐng)域具有豐富的咨詢經(jīng)驗(yàn)、實(shí)施經(jīng)驗(yàn)和良好聲譽(yù)。

（四）咨詢公司能按照項(xiàng)目各階段合理配置咨詢團(tuán)隊(duì)成員。

十、咨詢公司人員資質(zhì)要求

咨詢公司需配備由項(xiàng)目合伙人、項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目專(zhuān)職人員等組成的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，項(xiàng)目經(jīng)理和專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)本項(xiàng)目的持續(xù)管理。具體要求如下：

（一）項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)本項(xiàng)目的項(xiàng)目管理工作，包括項(xiàng)目計(jì)劃的制定、進(jìn)度控制、項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)和成果的保質(zhì)按時(shí)交付等。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)具備銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控咨詢項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)至少5個(gè)以上，相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)不得低于8年，并熟悉銀行核心業(yè)務(wù)流程，熟悉銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)估技術(shù)方法，運(yùn)用銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)估科學(xué)手段。

（二）項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施團(tuán)隊(duì)主要成員均需具有銀行業(yè)的咨詢項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)不得少于3年，在項(xiàng)目中承擔(dān)核心業(yè)務(wù)流程（如存款、結(jié)算業(yè)務(wù)等流程）梳理的項(xiàng)目成員相關(guān)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)不得低于3個(gè)。

同時(shí)，咨詢公司應(yīng)保證團(tuán)隊(duì)成員的穩(wěn)定性和工作持續(xù)性，團(tuán)隊(duì)成員確定后，不得隨意更換，若遇不可抗力因素或特殊情況需更換人員，需向天津銀行協(xié)商取得書(shū)面同意方可更換，更換人員應(yīng)當(dāng)具有同等級(jí)別及專(zhuān)業(yè)知識(shí)經(jīng)驗(yàn)。

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